啟動理財旅程，從了解自己的財務狀況開始

新竹縣理財規劃人員職業工會 

啟動理財旅程，從了解自己的財務狀況開始

在這個充滿機會與挑戰的世界中，了解自己的財務狀況是理財成功的第一步。讓我們一起來探討如何正確地認識自己的財務狀況，為未來的理財計劃奠定堅實基礎。

1. 盤點個人資產和債務

首先，讓我們一起來盤點你的個人資產和債務。列出你所有的資產，包括房產、汽車、儲蓄和投資帳戶等，同時也要記錄下所有的債務，例如房貸、車貸、信用卡債等。這將幫助你清晰地看到你的淨資產狀況。

2. 計算每月開支

了解每月的開支是確定你的財務流動性的重要一環。列出所有的固定支出，如房貸、水電費、保險等，以及可變的開支，如飲食、娛樂等。這樣你就能清楚地知道每月的支出總額。

3. 確定可用於投資的金額

從你的月收入中減去所有開支後，得到的金額即為你可以用於投資的資金。這是制定投資計劃的基礎，同時也能幫助你確定投資目標和風險承受能力。

4. 了解保險和退休計劃

檢視你目前的保險覆蓋範圍和退休計劃，確保它們與你的實際需求相符。這不僅有助於降低未來的風險，同時也為你的長遠財務目標提供保障。

5. 評估風險承受能力

最後，要評估自己對風險的承受程度。考慮到你的家庭狀況、工作穩定性和個人偏好，確定你能夠接受的風險水平。這將有助於選擇適合你的投資方案。

了解自己的財務狀況是迎接未來的第一步，透過這些基本步驟，你可以更清楚地看到自己的財務全景，為接下來的理財計劃做好準備。在我們的部落格中，我們將不斷為你分享更多實用的理財建議和專業知識，與你攜手邁向更穩固的財務未來。期待與你共同成長！